Cảnh Giác Trước Thủ Đoạn Lừa Đảo Giao Dịch Chuyển Khoản Ngân Hàng

Với bối cảnh công nghệ ngày càng phát triển, việc thanh toán khi mua bán hàng hóa trở nên đơn giản thông qua các ứng dụng ngân hàng.

Đây cũng là nơi mà các nhóm đối tượng lừa đảo nhắm đến các doanh nghiệp hoặc hộ kinh doanh, người bán hàng chân chính.

Hành Vi Lừa Đảo

Các nhóm đối tượng lợi dụng các ứng dụng ngân hàng lừa đảo giả hóa đơn chuyển khoản, gây thiệt hại không nhỏ cho các doanh nghiệp hình thức họ lừa đảo sử dụng các phần mềm chỉnh sửa và tạo hóa đơn giả, các chứng từ chuyển tiền trông rất thật. Những hóa đơn này được thiết kế với đầy đủ các chi tiết giống với một hóa đơn chuyển khoản thật như thông tin tên ngân hàng, số tài khoản, số tiền và thời gian giao dịch.

Sau khi tạo biên lai giả, họ gửi cho nhân viên bán hàng để chứng minh đã thanh toán và những hóa đơn chuyển khoản giả này có thể gây nhầm lẫn, dẫn đến việc giao hàng khi chưa nhận tiền. Sau khi gửi hóa đơn, các đối tượng thường gây áp lực để đẩy nhanh quá trình giao hàng:

• Tạo áp lực giao hàng ngay lập tức bằng cách thúc giục hoặc nhấn mạnh tính cấp thiết của đơn hàng.

• Thao túng nhân viên bằng cách gây khó chịu, thậm chí đe dọa nếu không giao hàng kịp thời, tạo tâm lý bất an cho người xử lý đơn hàng.

Những hành vi lừa đảo này gây thiệt hại tài chính đáng kể và tạo ra lỗ hổng trong quy trình kiểm soát tài chính của doanh nghiệp.

Hậu quả chung cho các doanh nghiệp

Hình thức lừa đảo này không chỉ xảy ra với Khánh Vy Home mà còn là vấn đề mà nhiều doanh nghiệp khác trên thị trường gặp phải. Nếu không có giải pháp phòng chống hiệu quả, các doanh nghiệp dễ bị mất hàng hóa và phải chịu thiệt hại tài chính. Đặc biệt, việc thiếu kiểm tra kỹ lưỡng còn làm giảm uy tín của công ty và tạo ra nhiều rủi ro trong quá trình kinh doanh.

Giải Pháp Cụ Thể Để Phòng Tránh Lừa Đảo

Để đối phó với tình trạng lừa đảo tinh vi này, Khánh Vy Home đã xây dựng và áp dụng những quy trình cụ thể nhằm tăng cường tính an toàn trong giao dịch và ngăn chặn mọi rủi ro từ các hành vi giả mạo hóa đơn đơn chuyển khoản. Các giải pháp được triển khai như sau:

• Xác Nhận Thanh Toán: Đảm bảo tiền thanh toán đã về tài khoản công ty và có xác nhận từ Kế Toán trước khi giao hàng, loại trừ rủi ro từ bill giả.

• Ký Kết Hợp Đồng: gây dựng niềm tin khi mua hàng tại Khánh vy Home

• Ứng Phó Áp Lực: Khi khách hàng thúc giục giao hàng chưa nhận đủ tiền, nhân viên cần bình tĩnh và tuân thủ quy trình chỉ giao hàng khi nhận đủ thanh toán.

Trên đây là vài chia sẻ về vấn nạn lừa đảo trong thời buổi công nghệ phát triển mạnh mẽ, Khánh Vy Home mong rằng những chia sẻ trên mang lại những phòng tránh rủi ro đến Quý Khách Hàng.

Khánh Vy Home luôn cam kết mang đến Quý Khách Hàng những sản phẩm chất lượng nhất, dịch vụ chu đáo nhất.